为进一步遏制我区电信诈骗犯罪的蔓延趋势,全力保障公民的切身利益不受侵害,我局现将目前高发的几类电信网络诈骗犯罪手段与特点披露如下,请广大市民在充分了解的基础上做好自我防范。具体诈骗手法如下:
(一)刷单类诈骗
犯罪分子通过网页、淘宝、京东、QQ、微信等渠道发布兼职广告,招募人员兼职刷单,承诺交易后返还购物费用并支付额外提成。在受害人刷第一单后,对方会小额返款让其尝到甜头,当受害人刷单交易额变大,犯罪分子会以各种理由拒不返款并将其拉黑。
(二)贷款类诈骗
通过网络、短信、电话等形式发布贷款信息,称其可提供贷款,月息低,无需担保。受害人信以为真后,对方即以验证资金流水、预付利息、保证金等名义实施诈骗。
(三)办理信用卡、信用卡提额诈骗
犯罪分子通过QQ、微信、网站、短信等途径发布可办理高额信用卡或提升信用卡额度的信息,骗取受害人信任后,以“手续费”“中介费”“保证金”等虚假理由要求事主转款;或受害人收到虚假信用卡后,对方以激活信用卡、验证资金流水等理由进行诈骗;或受害人点击诈骗短链接,跳转钓鱼网站或被种木马病毒被骗。
(四)网络交友诱导投资、赌博诈骗
犯罪分子通过微信、QQ、抖音等社交工具,假扮单身高富帅、白富美、中年成功人士等身份建立恋爱关系。随后,犯罪分子以某投资理财网站或赌博网站存在系统漏洞,可以修改中奖倍率挣钱,引诱投资进行诈骗。
(五)冒充公安、检察院、法院等单位工作人员诈骗
犯罪分子冒充公安局、检察院、法院等单位工作人员给受害人打电话,声称受害人涉嫌案件,需要将财产转移至“安全账户”实施诈骗。
(六)冒充领导、熟人诈骗(猜猜我是谁诈骗)
犯罪分子发短信冒充受害人的领导或熟人,声称办理了新号让受害人留存,后以急需用钱办事等借口让受害人向指定的微信、银行卡等汇款,从而实施诈骗。
(七)冒充消防武警、军分区或看守所人员采购帐篷等物资诈骗
犯罪分子冒充武警消防、军分区或看守所人员联系受害人,提出购买帐篷、床铺、演练设施等物资,并透漏此类物品供货商的电话,由另一名同伙扮演供货商,以让受害人先打货款的方式,骗取受害人钱财。
(八)退款退税诈骗
犯罪分子冒充淘宝、京东等平台客服,称受害人购买的货物缺货或检查出质量不合格,主动退款的; 犯罪分子冒充快递客服,称受害人的快递丢失或损毁,主动予以赔付;以购买的房产、汽车可以办理退税为由,索取银行账号、密码等信息实施诈骗。
(九)机票改签诈骗
犯罪分子冒充航空公司客服以航班取消、提供退票、改签服务为由,诱骗受害人进行汇款操作或骗取受害人银行账户、密码实施诈骗。
(十)解除会员“VIP”诈骗
冒充银行、淘宝、京东等平台工作人员,以后台误操作将受害人设定为VIP客户,需要相关操作取消VIP为由实施诈骗。
(十一)补助、救助、助学金诈骗
犯罪分子冒充教育、民政、残联、财政等单位工作人员,向残疾人员、困难群众、学生家长打电话、发短信,谎称可以领取补助、救助、助学金,需先缴纳公证费、手续费等实施诈骗。
(十二)虚假中奖诈骗
犯罪分子通过群发邮件、短信、刮刮卡等途径发布虚假中奖信息,以需交手续费、保证金、个人所得税等各种借口,诱骗受害人向指定资金账号汇款进行诈骗。
(十三)出租、出借买卖手机卡、银行卡的高薪诱惑诈骗
犯罪分子通过微信、QQ、“飞机”、蝙蝠等聊天软件发布高薪求职信息,引诱持有手机卡、银行卡人员通过自己手机卡、银行卡、微信、支付宝等支付账户等为诈骗分子做引流、洗钱等违法犯罪活动,成为诈骗分子的帮凶,最终受到法律制裁,而浪荡入狱。
谨记“三不”原则
不轻信:不轻信来历不明的电话和短信消息,遇到涉及财务的情况要再三核实,不给犯罪分子进一步设圈套的机会。
不透露:不随意透露个人身份信息及关系人的身份信息、通讯工具、存款、银行卡等,避免个人信息泄露。
不转账:学习了解银行卡常识,保证自己及公司银行卡内资金安全,坚决不向陌生人汇款转账。
防骗十个“凡是”
1、凡是网上刷单先垫资的;2、凡是贷款、代办信用卡提高额度要求先汇款的;3、凡是通知中奖、领取补贴先交保证金的;4、凡是自称公检法要求汇款到“安全账户”的;5、凡是陌生好友谈感情诱惑投资理财、赌博的;6、凡是自称老板(领导)要求汇款的;7、凡是通知"家属"出事先要汇款的;8、凡是自称客服需要退款索要验证码的;9、凡是陌生网站(链接)要登记个人信息和银行卡信息的;10、凡是叫你登录网站查看通缉令的。